AML-käytäntö

Yleinen AML-Periaate

Cash Lounge on ehdottoman sitoutunut estämään kaikenlaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen toiminnassaan. Noudatamme tiukasti kansainvälisiä säädöksiä ja eurooppalaisia rahanpesudirektiivejä suojellaksemme palveluamme rikolliselta hyväksikäytöltä. Rahapelijärjestelmämme on suunniteltu pelkästään viihdekäyttöön, ja meillä on nollatoleranssi kaikkea laitonta taloudellista toimintaa kohtaan. Kaikki kasinon työntekijät koulutetaan jatkuvasti tunnistamaan ja raportoimaan epäilyttävästä toiminnasta viranomaisille lainsäädännön vaatimusten mukaisesti.

Asiakkaan Tunteminen ja Tunnistaminen

Rahanpesun estämisen kulmakivi on perusteellinen asiakkaan tunteminen eli niin sanottu KYC-prosessi. Vaadimme kaikilta asiakkailtamme oikeita ja todennettavissa olevia henkilötietoja pelitilin rekisteröinnin yhteydessä. Olemme lainsäädännöllisesti velvoitettuja varmentamaan pelaajiemme henkilöllisyyden, iän ja asuinosoitteen luotettavien ja riippumattomien asiakirjojen avulla. Emme missään olosuhteissa salli anonyymien pelitilien luomista tai pelaamista keksityillä henkilöllisyyksillä, ja väärinkäytökset johtavat tilin välittömään sulkemiseen.

Varojen Alkuperän Selvittäminen

Osana tehostettua asiakkaan tuntemista meillä on oikeus ja velvollisuus pyytää selvitystä pelitilille siirrettyjen varojen alkuperästä. Tämä toimenpide on erityisen tärkeä suurten talletusten kohdalla tai kun asiakkaan pelivolyymi on poikkeuksellisen korkea. Varojen alkuperän selvittäminen voi edellyttää esimerkiksi tiliotteiden, palkkakuitin tai omaisuuden myyntitositteen toimittamista. Tämän toimenpiteen tarkoituksena on yksinomaan varmistaa, että peleihin käytettävät varat on hankittu täysin laillisilla ja hyväksyttävillä tavoilla.

Maksuliikenteen Rajoitukset

Estääksemme rahanpesua rajoitamme tiukasti käytettävissä olevia maksumenetelmiä ja -käytäntöjä. Asiakas saa suorittaa talletuksia ainoastaan sellaisilla maksutavoilla, jotka on rekisteröity täysin hänen omalle nimelleen. Kolmansien osapuolten maksuvälineiden, kuten toisen henkilön pankkikortin tai nettilompakon, käyttäminen on ehdottomasti kiellettyä. Kotiutukset maksetaan aina ensisijaisesti takaisin samalle maksutavalle, jota asiakas käytti varojen tallettamiseen, jotta rahaliikenteen ketju pysyy katkeamattomana ja jäljitettävänä.

Talletusten Kierrätysvaatimus

Yksi tehokkaimmista keinoista estää kasinoiden käyttö rahanpesukanavana on pakollinen kierrätysvaatimus. Vaadimme, että kaikki pelitilille tehdyt talletukset on pelattava tai kierrätettävä kasinopeleissämme vähintään kerran kokonaisuudessaan ennen kuin asiakas voi pyytää kotiutusta. Kasinoa ei saa käyttää pankkipalveluna tai varojen säilytyspaikkana. Mikäli asiakas yrittää kotiuttaa varoja ilman asianmukaista pelaamista, kotiutuspyyntö voidaan hylätä tai siitä voidaan periä merkittävä käsittelykulu tutkintatoimenpiteiden vuoksi.

Transaktioiden Jatkuva Valvonta

Käytämme edistyneitä automaattisia järjestelmiä sekä erikoistunutta henkilökuntaa kaikkien maksutapahtumien ja pelikäyttäytymisen reaaliaikaiseen ja jatkuvaan valvontaan. Järjestelmämme on ohjelmoitu tunnistamaan epätyypilliset rahansiirrot, kuten nopeat talletusten ja nostojen syklit ilman loogista pelitoimintaa, erittäin suuret yksittäiset rahansiirrot tai toistuvat siirrot juuri alle virallisten raportointirajojen. Kaikki tällaiset poikkeavuudet liputetaan välittömästi turvallisuusosastomme tarkempaa ja yksityiskohtaista analyysia varten.

Poliittisesti Vaikutusvaltaiset Henkilöt

Kansainvälisten rahanpesusäädösten mukaisesti meidän on tunnistettava ja seurattava korostetusti poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä sekä heidän perheenjäseniään ja läheisiä yhtiökumppaneitaan. Poliittisesti vaikutusvaltaisen aseman tunnistaminen ei suoraan estä palveluidemme käyttöä, mutta se edellyttää meiltä automaattisesti syvennettyjä tuntemistoimenpiteitä ja ylimmän johdon erillistä hyväksyntää asiakassuhteen aloittamiselle tai jatkamiselle. Tämä on standardimenettely kaikkien lisensoitujen rahoitus- ja pelialan toimijoiden keskuudessa.

Epäilyttävien Tapahtumien Raportointi

Mikäli huomaamme tai edes epäilemme vahvasti asiakkaan osallistuvan rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun vastaavaan laittomaan toimintaan, meillä on ehdoton lakisääteinen velvollisuus raportoida asiasta välittömästi asianomaisille viranomaisille ja talousrikostutkintayksiköille. Lain nojalla meitä sitoo tiukka salassapitovelvollisuus tällaisten ilmoitusten tekemisestä, mikä tarkoittaa, ettemme saa paljastaa tai vihjata epäillylle asiakkaalle, että häntä tutkitaan tai että hänestä on tehty virallinen ilmoitus viranomaisille.

Tietojen Säilyttäminen ja Auditointi

Säilytämme kaikki asiakkaiden tunnistamiseen liittyvät asiakirjat, kuitit ja yksityiskohtaiset maksutapahtumatiedot turvallisesti koko asiakassuhteen ajan. Asiakassuhteen päättymisen jälkeen näitä samoja tietoja säilytetään vielä viiden vuoden ajan rahanpesulakien pakottavien vaatimusten täyttämiseksi. Ulkopuoliset, riippumattomat tilintarkastajat ja lisenssiviranomaiset auditoivat säännöllisesti koko rahanpesun estämisen ohjelmamme varmistaakseen, että noudatamme jatkuvasti kaikkia vaadittuja säädöksiä ja parhaita kansainvälisiä käytäntöjä.